Fraud and Scams

El fraude y las estafas existen desde hace muchos años. Los perpetradores de fraude cambian constantemente sus tácticas para engañar a las personas que se sienten atraídas por lo que parece ser un "gran trato".

Cada año, cientos de habitantes de Carolina del Norte se ven defraudados por haber caído en las trampas de los estafadores. Al manejar en público dinero o tarjetas bancarias, protéjase a sí mismo y proteja su dinero empleando sentido común y tomando algunas sencillas precauciones:

  • La policía y el personal bancario nunca deben pedirle que retire dinero de su cuenta, ni tampoco que les dé su contraseña secreta de cajero automático; si lo hacen, informe este hecho a alguien de confianza.
  • Nunca permita que nadie lo observe mientras usa su tarjeta o su contraseña de cajero automático.
  • No se deje intimidar por un vendedor, ni permita que le convenzan de nada. Usted debe poder comprar productos a su propio ritmo; si siente que lo están apresurado o si se siente incómodo, deje pasar de largo ese artículo.
  • Antes de firmar cualquier contrato, léalo y compréndalo.
  • Verifique con agencias de aplicación de la ley a representantes vendiendo de puerta en puerta, o con el Buró de Buenas Prácticas Comerciales (Better Business Bureau, BBB).
  • No participe en un concurso ni acepte obsequios o premios, a menos que comprenda claramente todas las obligaciones relacionadas con ellos. Lea la letra pequeña.
  • Nunca pague por algo que no pidió o no desea. Simplemente rechace aceptar la entrega o realizar el pago.
  • Al comprar una póliza de seguro, hágalo con alguien que conozca y en quien confíe, preferiblemente alguien que sea de su zona y tenga excelente reputación. Solo compre lo que necesite y pueda pagar.
  • Nunca revele por teléfono sus números de tarjetas de crédito, ni su número de seguro social o números de cuentas bancarias, a menos que usted inicie esta acción con una compañía acreditada. En las manos equivocadas, esta información se puede utilizar de forma fraudulenta en contra de usted. Informe a la compañía de su tarjeta de crédito sobre cualquier compra desconocida, tan pronto como la note en su estado de cuenta.

Nadie es inmune a los esquemas de un estafador sofisticado. Su mejor defensa es sospechar de cualquier persona que le ofrezca un trato más que grandioso. Siempre recuerde que si el trato suena demasiado bueno como para ser verdad, probablemente es demasiado bueno como para creerlo. La opción más segura es hacer tratos con compañías que conoce y en las que confía. El Buró BBB y el Departamento de Justicia de Carolina del Norte (NC Department of Justice) están comprometidos con la protección a los consumidores. El Buró BBB lleva un archivo de fraudes, está consciente de la existencia de estafas y los habitantes de Carolina del Norte pueden  reportar conductas fraudulentas al Procurador General.

La División de Valores de la Oficina Administrativa del Secretario de Estado de Carolina del Norte (N.C. Secretary of State's Office) puede verificar que los vendedores de valores y sus productos (es decir, acciones, bonos y fondos mutuos) estén registrados en el estado.  Usted puede llamar a la línea telefónica gratuita 1-800-688-4507.